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上市20年浦发银行如何趟出一条金融创新路

日期:2019-12-10编辑作者:理财

  11月10日,对全体浦发人来说,是一个值得铭记的日子。20年前,为了加快我国商业银行向国际现代商业银行转轨,同时增强我国股份制商业银行资本充足率和抗风险能力,浦发银行先行先试,在1999年11月10日

  11月10日,对全体浦发人来说,是一个值得铭记的日子。20年前,为了加快我国商业银行向国际现代商业银行转轨,同时增强我国股份制商业银行资本充足率和抗风险能力,浦发银行先行先试,在1999年11月10日上市。

  20年弹指一挥间,上市20年来,浦发银行始终紧跟国家战略布局,主动融入经济发展新常态,积极服务经济社会发展大局。在资本市场上不断开拓进取,坚持尊重投资者、服务投资者的理念,持续为股东创造回报;坚持以客户为中心,致力于为客户提供优质的产品和服务,将客户作为银行生存和发展的基础,积极适应客户经营行为和金融需求的变化,持续为社会创造价值。

  1993年,浦发银行成立,最初的宗旨是“开发浦东、振兴上海”。成立4年后,浦发银行总资产已达650亿元,但注册资本仍为建立时的10亿元。为破除发展瓶颈,浦发银行一方面积极申请增资扩股,另一方面经过缜密研究和充分论证,全行上下达成了只有上市才能取得跨越式发展的共识。

  1997年,我国明确提出股份制是现代企业的资本组织形式之一,鼓励实行“跨行业、跨地区、跨所有制、跨国经营”, 这为浦发银行战略性改组提供了历史机遇。1998年12月,证券法颁布,进一步为我国资本市场规范化运营提供了法律保障。

  经过一年半的精心筹备,1999年9月20日,浦发银行获证监会批复,公开发行4亿股人民币A股股票。1999年11月10日,浦发银行股票在上海证券交易所上市交易,成为《中华人民共和国证券法》实施后,首家规范上市的股份制商业银行。

  浦发银行的上市为我国金融体制改革再探新路,它不单纯是向社会募资成为公众公司那么简单,它更是我国深化商业银行体制改革、促进证券市场健康发展的重要举措,预示着我国商业银行加快了向国际现代商业银行转轨的步伐,并由此进入一个真正意义上的充分竞争时代。另外,上市也为国内股份制商业银行提高资本充足率开辟了一条崭新途径,它使商业银行可以根据业务发展需要,能够自主、适时地通过资本市场补充资本、增强抗风险能力。

  除了在资本市场加强应对金融风险的防控探索,浦发银行也为后续其他商业银行的上市谋求了制度上的突破。依据当时的上市规定,上市企业面临“发行前一年末,净资产在总资产中所占的比例不低于30%”的规定。但净资产率不低于30%的规定与商业银行的负债经营特性是矛盾的。其他国家金融监管机构在衡量银行实力或经营风险时,普遍使用《巴塞尔协议》中有关资本充足率必须达到8%的规定。国家金融主管部门看到浦发银行上市遇到的这一问题,在进行了充分调研和考量后,最终取消了商业银行上市有关净资产的政策限制,为之后股份制商业银行的规范上市破除了障碍。

  浦发银行以上市为契机,以改革为推动力,以发展为主旋律,稳健经营,加快发展,逐步形成与国际商业银行运行惯例接轨、具有自身特色的现代商业银行的体制和机制。以上海为起点的浦发银行逐步形成了“立足上海、辐射全国,放眼世界”的格局。

  从1999年末至2019年第三季度末,浦发银行总资产从1,032.10亿元增长至6.79万亿元。营业收入从1999年的28.66亿元增长至2018年的1715.42亿元;归属母公司净利润从1999年的9.27亿元增长至2018年的559.14亿元。

  成功上市,并不意味着可以缓一缓、歇一歇,它不是成功的终点,倒更像是一个全新的起点,一个一切都需要探索、创新的起点。

  从为了提升全球服务能力而探索引进花旗银行作为国际战略投资者,到不断拓展合作领域引入中国移动作为战略投资者,从为了实现股东共同利益而推行的股权分置改革,到发行优先股、以股份购买资产等举措,浦发银行在多维度、多层次进行尝试,宏观着眼全球化战略合作与布局,中观聚焦股权结构优化和投资者回报,微观注重客户、产品、服务和渠道的拓展与盈利模式创新。

  2002年12月31日,浦发银行与美国花旗银行签署《战略合作协议》、《股份购买协议》。

  上市20年来,浦发银行一面深耕国内业务市场,服务国家发展大局;另一面,积极推进业务国际化,提升资产运营的国际化水平,形成跨境综合金融产品体系和服务能力,构建集团化、多层次的国际业务平台体系。

  目前,浦发银行已在境内外设立41家一级分行、近1700家营业机构、架构起全国性国际化商业银行的经营服务格局。对三家境外分行的战略定位,浦发也有着深度思考利用香港、新加坡两大离岸人民币中心,打造跨境人民币业务的领先优势;利用伦敦分行立足发达市场、开辟新的国际化业务。

  上市之后,浦发银行持续探索综合金融业务,触角不断延伸。2007年,浦发银行与法国安盛投资管理公司、上海国盛集团资产有限公司合资设立了浦银安盛基金管理有限公司,目前资产规模全面提升,投资业绩持续稳定;2012年5月,设立浦银金融租赁股份有限公司,成为国内首家由商业银行、先进制造企业和综合化金融控股集团共同发起设立的金融租赁公司;2012年8月,浦发银行与美国硅谷银行合资成立浦发硅谷银行有限公司,成为中国首家拥有独立法人地位、致力于服务科技创新型企业的“科技银行”,也是第一家中美合资银行;2015年3月,浦银国际控股有限公司在香港正式开业,成为全牌照投行平台,实现投资银行与商业银行的联动和互补;2016年完成了对上海信托的收购,集团经营扩展至基金、信托、租赁、境外投行、村镇银行、货币经纪等多个金融业态,全方位服务客户能力以及创新服务支持实体经济的能力明显提升。

  上市20年来,浦发银行把握历史机遇,服务能力和质效全面提升,“全力打造具有国际竞争力的一流股份制商业银行”已成为下一个奋斗目标。未来,浦发银行将在新一轮发展中,坚持以客户为中心,科技引领,打造一流数字生态银行,坚持高质量可持续发展,为新时代金融业发展贡献更大的力量。

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